Система финансового мониторинга | Смотрите также прохождение игры, превью и рецензию к игре

Система финансового мониторинга - это атоматизация процессов присвоения незаконным путем финансов при помощи програмного обеспечения.

Банкам, страховым компаниям и другим финучреждениям, нацеленным на продуктивную работу в соответствии с действующим законами Украины и стремящимся не допустить крименальный капитал в свою структуру, нужно вводить механизм системы финмониторинга. Под процедурой финмониторингом подразумевается совокупность действий, комплекс мер и процедур по поиску и невозможностью выполнения операций, которые направлены на узаконивание доходов, котрые получены противозаконным методом. Компания "АналитикСофтЛаб" со своим решением для банка «AML Insighter» уже более 15 лет занимается автоматизацией вопросов финмониторинга.

Акцентировать внимание надо на предупреждающем характере финмониторинга – недопущении привлечения незаконных поступлений в экономику страны, а также использования лиц финмониторинга для узаконивания (легализации, отмывания) поступленй, которые заведены противозаконным путем, или спонсирования терроризма (особенно которое проявляется последнее время).

Квалитативный контроль и защита банка от мошенников и других крименальных действий нереальна не имея усиленного подхода к автоматизированным возможностям программного продукта. Система финмониторинга предназначена для автоматизирования всех процессов финмониторинга в банке. Цель программы - это поиск и выявление легализации (отмывания) доходов пользователей, которые поступили незаконным путем.Основные функции такой программы:

регистрация операций (по имеющимся документам, по счету пользователя)
регистрация информации об участниках финансовой операции, отнесенной к финмониторингу
ведение выборки анкет пользователей банка - «Знаем своего клиента как себя» (финучреждений , юридических и физических лиц)
квартальный анализ деятельности клиентов банка
комплектование рабочей базы данныхс информацией для обмена финмониторинга, прием транзакций через файлы финмониторинга
ведение реестра операций, подлежащих финансовому мониторингу
обмен информации с данными из "черного списка" физических и юридических лиц, компаний, которые способствуют террористическим движениям и организациям, либо помогаютих финансировать• наличие выборки операций клиента, необходимых особому контролю
автоматический отбор финансовых операций (по существующим документам и нормативам), подлежащих финансовому мониторингу, при закрытии операционного дня банка
комплектация необходимой статистической отчетности в НБУ (формы 200 и 201) воспрепятствование отмыванию средств, полученных преступным путем, в банковском бизнесе - это стратегическая необходимость.

Результативные действия подразделения финансовой безопасности исключают возможность применения банка в схемах узаконивания средств, полученных незаконным путем, вероятная возможность участия в которых грозит банку не только потерей деловой значимости, но и штрафам в крупных размерах .

Большое влияние на различные и сложные для конструктивной реализации финмониторинга в банке показывают перечень требований, связанных с процессом ратификации финансового состояния клиента, а также в распределении требований к оценке и управлению рисками «отмывания» противозаконных доходов спонсирования терроризма на уровне банка.

Во время финмониторинга запрашивается и проверяется огромный объем полезной банку информации. По этой причине производится стандартизация требований к объему, виду, формату и срокам предоставление информации, что достаточно весомо облегчает процесс проверки банками.